Soluções financeiras
sob medida
Quatro pilares integrados de planejamento para construir, proteger e transmitir seu patrimônio com segurança e eficiência.
Planejamento Financeiro 360°
Visão completa da sua vida financeira
Realizamos uma análise profunda e integrada de todos os aspectos da sua vida financeira — fluxo de caixa, dívidas, investimentos, seguros, aposentadoria e metas de vida — para construir um plano personalizado que funcione como um mapa para suas decisões.
Entregáveis
- Diagnóstico financeiro completo
- Plano de ação personalizado com cronograma
- Projeções de aposentadoria e independência financeira
- Análise de adequação de seguros (vida, saúde, patrimonial)
- Revisões semestrais do plano
Consultoria de Investimentos
Alocação estratégica sem conflitos de interesse
Definimos sua política de investimentos (IPS), realizamos a alocação estratégica de ativos e fazemos a curadoria dos melhores produtos do mercado — com total independência e sem receber comissões de nenhuma instituição.
Entregáveis
- Política de investimentos personalizada (IPS)
- Relatório de alocação estratégica de ativos
- Curadoria independente de produtos financeiros
- Rebalanceamento periódico da carteira
- Revisões trimestrais com relatório de performance
Planejamento Sucessório
Proteja o legado da sua família
Estruturamos a transmissão do seu patrimônio de forma eficiente e segura, minimizando custos tributários e conflitos familiares. Orientamos sobre holdings, testamentos, doações e seguros resgatáveis para garantir que seu legado seja preservado.
Entregáveis
- Mapa sucessório completo da família
- Simulações de cenários (com e sem planejamento)
- Orientação sobre holdings familiares
- Estratégias para minimizar ITCMD
- Plano de ação sucessório com cronograma
Planejamento Tributário Pessoal
Otimize sua carga fiscal legalmente
Analisamos sua estrutura tributária para identificar oportunidades de economia fiscal. Avaliamos regimes tributários, estruturas de investimento e, para grandes patrimônios, orientamos sobre estruturas internacionais (offshore).
Entregáveis
- Relatório de eficiência tributária
- Simulações comparativas (PGBL vs. VGBL, completa vs. simplificada)
- Análise de regimes tributários para investimentos
- Orientação sobre estruturas internacionais (patrimônios > R$ 5M)
- Revisão anual pré-declaração de IR
Transparência na remuneração
Não recebemos comissões de nenhuma instituição financeira. Nossa remuneração é paga diretamente por você, de forma clara e previsível.
Projeto de Setup
Elaboração do plano financeiro integral
Retainer Mensal
Acompanhamento contínuo e revisões periódicas
% sobre AUA
Taxa anual sobre patrimônio sob consultoria
Qual serviço é ideal para você?
Agende uma reunião de descoberta gratuita e vamos entender juntos qual a melhor estratégia para o seu momento de vida.